Alors que se tient à Nancy un procès pour une escroquerie ayant touché plus de 1200 victimes, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) met en garde le public contre plusieurs acteurs non autorisés proposant des investissements dans des biens divers tels que les diamants, les cryptomonnaies, le vin et les cheptels bovins.
Face à cette situation, CNCEF PATRIMOINE, une association professionnelle agréée de Conseils en Investissements Financiers (CIF) et en Gestion de Patrimoine (CGP), rappelle les mesures de vigilance à adopter pour éviter de se faire escroquer.
Modus operandi des escrocs
Le mode opératoire des escrocs se déroule en plusieurs étapes :
1. Création de faux sites internet : Les escrocs créent des sites internet de professionnels de l’investissement financier et diffusent des publicités sur les réseaux sociaux, promettant des rendements très lucratifs, souvent dans les diamants et les cryptomonnaies, mais aussi dans les vins et champagnes.
2. Récupération de coordonnées : Ils récupèrent les coordonnées des personnes intéressées et les contactent pour finaliser l’investissement.
3. Demande de virement : Ils demandent aux victimes de virer le montant de leur placement sur des comptes ouverts spécifiquement pour l’occasion à l’étranger.
4. Disparition : Les escrocs disparaissent purement et simplement avec les sommes versées.
Liste noire de l’AMF
Pour cette raison, l’AMF a mis à jour le 18 octobre sur son site internet la liste des derniers sites internet identifiés qui proposent d’investir dans ce type de biens sans en avoir l’autorisation. « Les escrocs profitent du manque de connaissance et d’information du public pour monter des arnaques toujours plus sophistiquées et crédibles, qui peuvent causer aux particuliers un préjudice de plusieurs milliers d’euros !» déplore Pascale Gloser, Présidente de CNCEF PATRIMOINE.
« En tant qu’association professionnelle, nous avons à cœur de développer la pédagogie financière vers le grand public et de représenter une profession strictement réglementée, à laquelle ces agissements portent atteinte. Les épargnants doivent savoir qu’un investissement sur ce type de biens doit être effectué uniquement à des fins de diversification financière. Une étude préalable de leur patrimoine, de leurs objectifs, et l’appréciation de leur horizon d’investissement sont indispensables avant toute décision de placement. Le conseil d’un professionnel généraliste CGP/CIF est vivement recommandé pour apprécier la balance rendement/risque de l’investissement au regard de leurs objectifs.»
Mesures de vigilance avant de confier son argent
Avant de confier son argent à quelqu’un se présentant comme Conseil en Investissements Financiers, il est essentiel de vérifier :
• Immatriculation à l’Orias : Vérifier son immatriculation à l’Orias, le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance.
• Adhésion à une association professionnelle : Vérifier son adhésion à une association professionnelle agréée par l’AMF (comme CNCEF PATRIMOINE). Elle est obligatoire, à défaut de laquelle le professionnel n’est pas autorisé à exercer.
• Siège social en France : Vérifier que son siège social est bien en France.
• Adresse mail : S’assurer que l’adresse mail utilisée ne figure pas sur la « liste noire » de l’AMF, et sur la liste commune de la Banque de France, de l’AMF et de l’ACPR, qui recense les fausses identités non autorisées à opérer.
• Consultation du site Protect Épargne : Consulter le site dédié aux fraudes de l’AMF Protect Épargne pour vérifier au moyen d’un questionnaire si vous êtes victime d’une arnaque.
• Vérification du RIB : Appeler sa banque avant tout versement et vérifier le RIB du professionnel, particulièrement s’il s’agit d’une banque étrangère.
La vigilance est de mise face aux faux investissements en biens divers. En suivant ces recommandations et en vérifiant rigoureusement les professionnels à qui vous confiez votre argent, vous pouvez réduire les risques d’être victime d’une escroquerie. La prévention et la pédagogie financière sont essentielles pour protéger les épargnants et garantir la transparence et la sécurité des investissements.
